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完善系统重要性金融机构监管落地 妥善解决“大而不能倒”

2018-11-28 10:40:20 中国经济网

11月27日,央行、银保监会、证监会联合印发《关于完善体系重要性金融组织监管的辅导定见》(以下简称《辅导定见》),并清晰了体系重要性金融组织的定义、评价、监管以及处置等问题。据了解,《辅导定见》首要涵盖三个环节:一是科学评价,合理认定对金融体系稳健性具有体系性影响的金融组织;二是加强监管,下降体系重要性金融组织发作严重危险的或许性;三是树立特别处置机制,保证体系重要性金融组织发作严重危险时,能够得到安全、快速、有效处置,保证其要害事务和效劳不中止。

受访专家认为,《辅导定见》能够进一步完善我国微观审慎监管准则,防范体系性危险,并在保证我国金融体系稳健运转方面发挥重要作用。

当前全球经济环境具有较多的不确定性,经济金融关联性的增强也加大了危险穿插传染的或许性。与此同时,经过近年来的快速展开,部分规划较大、复杂度较高的金融组织因与其他金融组织关联度高而居于金融体系中心,对我国金融体系全体稳健性以及效劳实体经济的才干具有重要影响。因而,迫切需要对体系重要性金融组织的识别以及监管作出准则性安排。

江山控股研究院联席院长、首席经济学家李建军在接受《金融时报》记者采访时表明,国内金融业正处在愈加标准化展开的新阶段,之前的金融立异或许蕴藏一些潜在危险。体系重要性金融组织的危险不易识别且具有体系传染性,因而,其无序的运营困难或许破产将在大范围内对金融体系与经济活动形成严重影响。

据悉,《辅导定见》首要经过两条途径完善体系重要性金融组织监管:一方面,对体系重要性金融组织拟定特别监管要求,以增强其继续运营才干,下降发作严重危险的或许性。相关部分采纳相应审慎监管办法,保证体系重要性金融组织合理承当危险、避免盲目扩张;另一方面,树立体系重要性金融组织特别处置机制,推进康复和处置计划的拟定,展开可处置性评价,保证体系重要性金融组织发作严重危险时,能够得到安全、快速、有效处置,保证其要害事务和效劳不中止,同时防范“大而不能倒”危险。

“防范体系性金融危险不仅能够促进体系重要性金融组织建设和标准运营,并且经过强化行为监管,能够提高我国金融组织的竞争力和抗危险才干,进一步完善我国微观审慎监管准则。这有助于在金融范畴培养打造维护金融稳定的中坚力量。”李建军指出:“特别是在金融敞开加速的布景下,培养我国体系重要性金融组织,提高金融组织的全体竞争力,增强金融组织应对世界危险和金融体系危险的才干愈加重要。”

值得注意的是,《辅导定见》对体系重要性金融组织提出附加本钱和杠杆率要求。其中,附加本钱选用接连法核算,使得体系重要性金融组织的附加本钱要求与其本身的体系重要性程度相适应。依据行业展开特点,人民银行还可会同相关部分视情对高得分组别体系重要性金融组织提出流动性、大额危险暴露等其他附加监管要求。

央行有关负责人表明,虽然体系重要性金融组织应当满意更为严厉的本钱、杠杆率等监管要求,因而或许会面对更高的合规本钱,但从这些组织在金融体系所在地位来看,理应受到与其体系重要性程度相一致的监管。不过由于《辅导定见》对体系重要性金融组织评价办法进行了合理界定,影响的金融组织数量较为有限。

此外,依据《辅导定见》,一行两会将定期对体系重要性金融组织展开危险评价和压力测验,并依据压力测验结果视情对其提出额定的监管要求或采纳相应监管办法。人民银行基于对体系重要性金融组织的危险判别,可建议相关监管部分采纳相应监管办法。

在李建军看来,《辅导定见》的出台对我国体系重要性金融组织的危险管理机制提出了清晰的监管指引,对于提高监管有效性具有积极作用。“只有当监管部分在危险管理要害范畴真实影响了体系重要性金融组织运营管理行为时,才干有效促进其稳健运营,并保证这些重要金融组织成为‘本钱充足、内控严密、运营安全、效益良好’的微观个别。”李建军表明。

发布:xiuyue

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