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新基金盛传:投资者应如何做出正确选择?

2020-09-21 18:35:38 网络

随着市场反弹,基金公司正在推出新计划,以利用积极的投资者情绪。从6月的3个计划到8月,已经推出了多达6个新计划。还提供了国际股票,智能Beta,多资产主题和交易所交易基金(ETF)等类别。

到2020年,总共推出了28家NFO(新基金),吸收的资金价值超过3500亿卢比。可以肯定的是,这包括为财政部投资和公共资产管理部(DIPAM)发行的NFO。发行商估计在节日前的几个月中,将有10-12个NFO。但是,您应该如何选择合适的基金呢?您是否应该投资NFO?

NFO有什么独特之处吗?

缺乏往绩记录是NFO的最大缺点。

这就是许多财务规划师建议谨慎投资NFO的主要原因。“如果NFO只是行业中已经存在的另一种普通产品,那么最好不要错过它。可以从市场上现有的一组基金中挑选,因为这些基金已有良好的记录。” Plan Rupee Investment Services创始人Amol Joshi说。检查主题是否唯一。

SriKavi Wealth首席执行官Srikanth Matrubai表示,较长的记录有助于了解基金在不同市场周期中的表现。他补充说:“即使是市场第一产品,也最好跟踪基金的表现并在以后阶段进行评估。”

最近的NFO,例如Motilal Oswal的 Multi-Asset计划和Mirae Asset Equity Allocator基金确实提出了有趣的建议。尽管如此,投资者仍必须等待一段时间才能在市场周期内交付此类基金。

由于SEBI的2017年监管规定,每个基金类别只能有一个计划。一些资产管理公司(AMC)希望填补现有缺口。Sundaram Bluechip NFO就是一个例子。

但是,即使这些想法是新颖而令人兴奋的,投资者在提供给定主题或细分时,也应检查AMC和基金经理的记录。

您的投资组合是否经常被搅动?

如果建议您退出现有计划并将资金存放在NFO中,那将是一个很大的危险信号。

“这种情况可能不符合投资者的最佳利益,特别是如果要求他或她转移到与现有投资属于同一基金类别的新基金时,”该公司首席财务规划师Kirtan Shah说。 SRE。

例如,将现有的大型计划投资转移到没有良好记录的新大型基金可能对投资者没有帮助。

莎阿补充说:“对投资者的投资组合进行不必要的调整会大大降低他们获得可观回报的机会。”

该产品对您难卖吗?

推出NFO时,一些发行商和共同基金的大力推动有时可能会令人不知所措。但是,投资者不应受到影响。

这在经营 共同基金业务的银行中尤其常见。当银行赞助的共同基金的NFO开放供订阅时,分支机构的员工将处于超速驾驶模式以推动其销售。

为了实现销售目标,员工可以将资金作为一种产品提供给客户,该产品可以提供比定期存款更高的回报,而无需强调与市场挂钩的产品固有的风险。

选择新旧方案之前,请记住您的财务目标和风险承受能力。

按照行业惯例,NFO的净资产价值(NAV)为10卢比。即使基金本身的NAV与计划的绩效没有关系,发行人的某些部门也以此为销售推销依据。告知客户投资于NFO,因为它以“便宜”的资产净值提供。投资者不应留意这种滑稽动作。

发布:xiuyue

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