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年度最佳私人银行:瑞士信贷

2020-09-07 10:28:01 网络

瑞士信贷的私人银行业务渴望在中国大陆获得机遇。瑞士银行在亚洲各地建立强大的境内办事处的丰富经验以及紧密集成的框架使瑞士银行拥有绝对优势。

私人银行 年度最佳 瑞士

今年一月,瑞士信贷聘请了招商银行的资深私人银行家王静来领导其在中国的财富管理服务。7月,瑞士信贷宣布已获得其证券合资企业瑞士信贷方正证券有限公司的多数股权。这家瑞士银行还与中国工商银行共同拥有该国最大的资产管理企业之一,截至去年年底,该公司管理的资产为人民币 1.30万亿元(合1,905亿美元)。

瑞士信贷(Credit Suisse)北亚私人银行业务负责人弗朗索瓦·蒙耐特(FrançoisMonnet)说:“在岸中国目前处于稳定的加速发展阶段。” “有一段时间进入中国还为时过早,但是改变的是三件事,而时机很重要。首先,监管环境更加友好,并且对外国人开放。其次,客户的回报期望已经正常化。第三,那些曾经由银行担保的财富管理产品现在正在消失。对于像我们这样的银行来说,竞争环境正变得越来越高。”

Monnet解释说,当市场的预期回报率超过15%时(主要是由于大量慷慨的理财产品得到了银行表外担保的支持),瑞士信贷等国际银行极难做到这一点。能够竞争。现在,投资者期望的回报更加平淡,国​​际银行可以提供一些服务。

瑞士信贷拥有一个优势:在过去的15年中,瑞士信贷在亚洲市场(从澳大利亚到印度,从日本到泰国)建立了广泛的在岸业务,并且知道当地私人银行特许经营的成功秘诀。

“我们在这些市场上取得成功的方法不是尝试复制国内银行的做法,而是通过将我们自己的DNA真正引入市场,并提供我们认为最适合我们经营所在国内市场的客户的服务。 ”,南亚私人银行业务主管Benjamin Cavalli说。

他认为,在某些区域性银行中,其他银行也采取了截然不同的策略-在经纪模式下建立产品-并且在寻找可以带给客户的增值主张时,这使它们显得空缺。历史书籍中充斥着无法在区域市场削减其规模的全球私人银行的伤亡情况。澳大利亚-大多数全球私人银行(瑞士信贷除外)现在已经退出了市场-日本是很好的例子。

“您不会以离岸的心态上岸,” Monnet说。“您的竞争不再是这个世界的国际银行。您的竞争是当地银行提供的当地价值主张。因此,那么您需要研究如何使自己与众不同。”

瑞士信贷私人银行(Credit Suisse Private Bank)从2008年开始进入澳大利亚市场,但放弃了经纪模式,而是在澳大利亚建立稳固的业务基础。

Cavalli说:“建立市场差异化花了我们几年时间,但现在我们已经成为澳大利亚领先的外国贷款专营权。”

多年来,瑞士信贷对陆上市场的关注也得到了体现。据Monnet称,七年前,亚洲管理资产的30%来自在岸财富管理。如今,这一比例已上升到40%以上。将这种陆上价值带给中国,可能会使这些数字进一步飙升。

Cavalli说:“随着亚洲经济的持续增长,企业家正在越来越多地在本国市场上建立业务和财富。” “对我们而言,这一切都与访问,连通性,邻近性以及与客户的亲近程度有关。”

在为当地市场带来价值方面,瑞士信贷还具有另一个优势:这是“一家银行”的方法,其中投资银行部门和财富管理部门的协作程度远高于许多其他组织。

“我们的成功取决于合作的程度,” Cavalli说。“而且,如果您是客户,您会感觉到这种感觉,因为您掌握了周围银行的全部业务流程。这有助于我们尽早确定客户的需求-当他们刚刚开始创业时,需要将非流动资产货币化的结构-到他们更成熟时,才开始拥有现金和流动资产进行管理。”

去年,瑞士信贷推出了一个新的亚太交易解决方案(ATS)平台,该平台遍布投资银行和财富管理部门,以推动该地区的更大增长。在过去的12个月中,这已经为私人银行客户带来了巨大的收益。

“ ATS系统意味着我们可以拿起私人银行客户的非常大的固定收益帐簿,其中贷款与价值[ LTV ]比率每天都在变化,并将其结构化为债券重新包装,LTV实际上是固定的。这种结构还考虑了客户的投资组合多样化,而不是逐行计算,这会带来更高的LTV,” Cavalli说。

今年进行的一项此类交易使客户从每天移动的大约50%的LTV转移到67%的固定LTV。这样,客户就可以利用这17个百分点来进行再投资,以便获得更大的杠杆作用。

今年证明很受欢迎的另一种结构,也是融资集团和私人财富管理部门之间密切合​​作的产物,是一种特殊目的工具发行的结构化票据,Cavalli声称能够为客户提供9 –一年内获得10%的回报,瑞士信贷则收取1%的费用。

Monnet坚称,如果没有不同银行部门的紧密合作和企业家精神的结合,那么今年许多深受客户欢迎的此类结构将无法实现。

“协作和企业家文化这两个要素的结合使我们远离竞争对手。” 以客户为中心,综合的银行合作和能干的企业家态度真正体现了我们的成功。其他所有内容只是该产品的副产品,” Monnet说。

发布:xiuyue

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