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全球银行打击行动被视为未能遏制可疑交易

2020-09-21 14:54:57 网络

在过去的十年中,对主要银行的巨额罚款浪潮激起了贷方标记为美国政府嫌疑的交易数量的爆炸式增长。尚不清楚所有的审查是否都在起作用。

全球银行 打击行动 可疑交易

根据国际调查记者联合会上周末发布的一项调查,银行为无法识别的人或实体转移了资金,在许多情况下,直到几年后才提交所需的可疑活动报告。该报告基于BuzzFeed News获得的泄露文件并与财团共享,该报告称,在某些情况下,银行在收到美国官员的警告后仍在继续挪用非法资金。

总部位于华盛顿的追踪全球非法资金流动的组织Global Financial Integrity的常务董事Tom Cardamone在电话中说:“一旦看到重复的原因提交可疑活动报告,他们就必须更好地关闭这些帐户。”面试 “客户太糟糕了,以至于有许多SAR被归档,但没人能做任何事情。”

这些文件显示,周日的文件揭示了一个有缺陷的系统,在该系统中,银行抱怨有关当局没有采取后续行动的报道,而批评家们说,贷方正在检查箱子,没有采取有意义的步骤制止金融犯罪。对于大型国际银行而言,这一切都冒着另一只黑眼睛的风险,这些大型国际银行从2012年到2015年共支付200亿美元,原因是它们对洗钱活动的控制松懈,帮助客户逃税或违反美国制裁。

报告称,ICIJ获得的文件确定了1999年至2017年之间超过2万亿美元的交易,这些交易被金融机构的内部合规官员标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。分析发现,排名前两位的银行是德意志银行(Deutsche Bank AG),该公司披露了1.3万亿美元的可疑资金;摩根大通公司(JPMorgan Chase&Co.),其披露了5,140亿美元。

该调查基于银行向美国财政部金融犯罪执法网络提交的2,100多个“可疑活动报告”。Buzzfeed说,这份被称为FinCEN文件的报告是88个国家/地区的100多家新闻机构进行调查的结果。彭博新闻没有被纳入财团,也没有看到泄露的文件。

汇丰控股有限公司和渣打银行2012年的巨额罚款促使可疑活动报告激增,从当年的约60,000增至近年来的每年超过200万。根据银行政策研究所的一项调查,执法机构仅查询了其中4%的警报。联合国估计,仅没收了金融系统非法资金的1%。

巴克利律师事务所合伙人,前OCC副首席顾问丹·斯蒂帕诺说:“提交SAR不是一张免税的卡。” “许多银行如果未能对客户采取适当的行动,则在提起许多特别行政区之后,将面临重大的执法行动。特别行政区并不一定能掩盖您的利益。”

报告称,尽管监管机构要求银行在30至60天内提交可疑活动报告,但许多公司平均花了几个月甚至几年的时间来标记他们所看到的可疑交易。

行业组织银行政策研究所(Bank Policy Institute)表示,法律禁止银行谈论SAR。它说,根据过去的情况,有些案件很可能与执法机构要求开设一个所谓的可疑账户有关,因此当局可以在逮捕或定罪之前追踪这笔钱的去向。

银行已经雇用了数千名员工来加强反洗钱和金融犯罪团队,有的从某些国家撤出,并取消了与数百家较小贷方的代理银行联系。但是高管们承认,他们将无法消除所有非法活动。

富国银行(Wells Fargo&Co.)和美国银行(Bank of America Corp.)反洗钱负责人吉姆·理查兹(Jim Richards)表示:“这是银行业的本质:他们转移资金。”吉姆·理查兹(Jim Richards)现在经营着自己的咨询公司RegTech Consulting。“因此,尽管采取了各种措施来打击这种情况,但始终有一些犯罪货币在银行系统中流动。这只是他们每天处理的数万亿美元中的很小一部分。”

该报告突出了一个例子:根据记录,摩根大通为逃亡金融家提供了超过10亿美元,以支持马来西亚的1MDB丑闻。调查显示,该银行还为总统唐纳德·特朗普(Donald Trump)的前竞选经理保罗·马纳福特(Paul Manafort)付款,此前他因与乌克兰亲俄罗斯政党合作而洗钱和腐败指控而辞职。

摩根大通告诉ICIJ,法律禁止其讨论客户或交易。它说,它在追求“主动情报主导的调查”中扮演了“领导角色”。

该行在给彭博新闻社的一份声明中说:“我们向政府报告了可疑活动,以便执法部门可以打击金融犯罪。” “我们在反洗钱改革中发挥了领导作用,该改革将使政府和执法部门如何打击洗钱,资助恐怖主义和其他金融犯罪现代化。”

ICIJ表示,大型银行的合规人员通常工作过度且缺乏资源,他们依靠Google的基本搜索来找出汇款背后人员的身份。ICIJ援引文件称,只有当交易或客户成为负面新闻报道或政府调查的对象,而资金却早已消失时,银行才经常提交可疑活动报告。

渣打银行,纽约银行梅隆公司和巴克莱银行是其他贷方,它们在ICIJ获得的文件中标记了超过200亿美元的可疑活动。纽约银行发言人说,该公司“在认真保护全球金融体系的完整性方面发挥了作用,包括提交可疑活动报告。” 渣打银行和巴克莱银行在致Buzzfeed的声明中说,他们投入大量资源来检测和举报可疑活动。

德意志银行在一份声明中回应说,“ ICIJ已经报告了许多历史性问题”,而与该银行有关的那些问题在监管机构中是“众所周知的”。

它说:“这些问题已经被调查,并导致了监管决议,该银行的合作和补救得到了公众的认可。”

该公司的前首席执行官约翰·克里恩(John Cryan)在2016年总结了该行业的独特作用以及所带来的所有挑战。

克里恩说:“我们一直很缓慢地意识到我们是执法部门的延伸。”

发布:xiuyue

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