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跨境银行业务:中资银行是否有所不同?

2020-10-15 10:53:51 网络

焦点

本文研究了中国银行的全球足迹,并将其与其他主要银行民族的足迹进行了比较。在新兴市场和发展中经济体(EMDE)向借款人提供的所有跨境贷款中,中国银行占24%,是最接近竞争对手的日本银行的两倍多。此外,几乎所有EMDE借款人中有一半依靠中国银行作为其最重要的贷方。

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贡献

我们的论文做出了三个主要贡献。首先,它支持在分析全球业务运营时必须采用国籍方法,因为国际银行,特别是中资银行从国外提供了大量的跨境贷款。

其次,它提出了一种新的衡量借方与贷方之间距离的方法,该方法考虑了全球分支机构网络。第三,它有助于更​​好地了解中国作为国际市场上的贷方的角色,特别是对EMDE借款人而言。

发现

中国的银行已成为EMDE的最大跨境债权人。它们的全球影响力与发达经济体(AEs)的银行相似,相隔较远的距离阻碍了它们对EMDE借款人的跨境贷款比对AEs的跨境贷款更多。

相反,中国银行向EMDE银行提供的贷款受到的阻挠远小于其同业EMDE银行。此外,中国银行向具有强大双边贸易关系的EMDE借款人提供更多贷款,与其他银行不同,它们向拥有大量双边投资组合的国家提供更少的贷款。

抽象

我们探索了中国银行的全球足迹,并将其与其他银行国籍的足迹进行比较。在几乎所有新兴市场和发展中经济体(EMDE)中,中国银行已成为最大的跨境债权人。它们的全球影响力类似于发达经济体的银行。我

们采用国籍的方式,因为国际银行,尤其是中资银行,从位于国外的分支机构提供了很大一部分跨境贷款。

但是差异仍然存在。使用引力模型和一种新颖的距离度量方法,可以捕获所有银行国籍的外国分支机构的作用,我们发现,较大的距离对跨境银行贷款给EMDE的影响大于对AEs的贷款。

但是,对于中国的银行来说,距离限制对EMDE的贷款要少于对等的EMDE银行。我们表明,对于所有银行,贸易,外国直接投资和证券投资等双边经济互动与贷款成正比。中国银行对新兴市场经济体的贷款也与贸易密切相关,但与外国直接投资无关,与其他银行不同,它与证券投资负相关。

发布:xiuyue

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